Según comunicó la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), la filial británica TSB concluyó el ejercicio 2021 con una contribución de 118 millones de euros, frente a las pérdidas de 220 millones de 2020, por el crecimiento del margen básico y los menores costes y dotaciones. Si se excluye TSB, Banco Sabadell ganó 412 millones, un 85,7% más.

Los ingresos de la entidad alcanzaron los 4.893 millones, un 3% más en 2020, y en el cuarto trimestre del año se elevaron un 1,8% respecto al tercero.

El margen de intereses creció un 0,8%, hasta los 3.425 millones, apoyado principalmente en el crecimiento de volúmenes, mientras que en el trimestre disminuyó un 1,6% por la menor aportación de la cartera de renta fija.

Por su parte, el margen recurrente de la entidad aumentó un 12,6% en variación interanual y un 3,6% respecto al tercer trimestre, situándose en línea con los objetivos de su plan estratégico.

Las comisiones netas se elevaron un 8,7% en 2021, hasta totalizar 1.468 millones, y en el cuarto trimestre lo hicieron un 10,1% impulsadas por la estacionalidad y por el crecimiento de los fondos de inversión.

Los costes totales se situaron en 3.307 millones en 2021, con un descenso del 4,4% en el año, y en el cuarto trimestre cayeron de forma pronunciada, tras los 301 millones de euros extraordinarios destinados a financiar el plan de eficiencia en el tercer trimestre. Dicho plan supondrá unos ahorros anuales de 130 millones en España y para 2022 se dará un 85% del ahorro en costes total (110 millones de euros).

ADELANTA SU OBJETIVO

El banco cerró 2021 con un ROTE del 5% y prevé que supere el 6% en 2022, con lo que alcanza un año antes los objetivos de rentabilidad fijados en su plan estratégico para el periodo 2021-2023.

El consejero delegado de Banco Sabadell, César González-Bueno, destacó que “hemos anticipado un año el objetivo de rentabilidad de nuestro plan y encaramos con optimismo el futuro de esta gran franquicia”.

Subrayó que “cerramos un buen ejercicio con nuevo equipo, gobernanza, estructura organizativa y plan estratégico. El empuje comercial con métricas de rentabilidad, la transformación digital, así como el giro radical de TSB y el acuerdo laboral han contribuido a una mejora sustancial de los resultados”.

La ratio CET1 ‘fully loaded’ se mantuvo por encima del 12% en todos los trimestres del año, cerrando el cuarto en el 12,18%, con un aumento de 6 puntos básicos respecto al trimestre anterior. La ratio CET1 ‘phase in’ se situó en el 12,43% a cierre de diciembre.

Los activos problemáticos totalizaron 7.565 millones, de los que 6.203 millones eran préstamos dudosos y 1.362 millones correspondían a activos adjudicados. La cobertura de activos problemáticos se situó en el 53,1%, siendo la cobertura de préstamos dudosos con el total de provisiones del 56,3% y del 38,2% para los activos adjudicados. La ratio de morosidad se situó en el 3,65%.

RECURSOS DE CLIENTES

Los recursos de clientes en balance totalizaron 162.020 millones (119.242 millones sin TSB) y crecieron un 7,5% interanual y un 2,6% intertrimestral. El crédito vivo de Banco Sabadell cerró 2021 con un saldo de 154.912 millones de euros (110.862 millones sin TSB).

La producción hipotecaria continúa su tendencia positiva en España y alcanzó los 1.369 millones de euros en el último trimestre de 2021, un 5% más que en 2020, y la producción de hipotecas en Reino Unido creció un 56%. TSB cerró el año 2021 con el mejor dato de producción hipotecaria de su historia.

Los saldos de cuentas a la vista alcanzaron los 147.268 millones (106.578 millones sin TSB), con un incremento del 13% interanual y del 3,5% en el trimestre.

Los depósitos a plazo totalizaron 14.813 millones (12.725 millones descontando TSB), con una bajada del 28,8% respecto al ejercicio anterior y del 6% en el trimestre por el traspaso de depósitos a cuentas a la vista.

A cierre de diciembre, los recursos de clientes fuera de balance totalizaron 41.678 millones de euros y aumentaron un 9,5% interanual por el aumento de suscripciones netas de fondos de inversión. En el trimestre se mantuvieron estables a pesar de la venta de BancSabadell d’Andorra. Aislando este impacto, el crecimiento anual se situó en el 11,6% y en el trimestre creció el 2,1%.

Por último, el consejo de administración del banco aprobó el pago de un dividendo de 0,03 euros con cargo a resultados de 2021, lo que supone un ‘pay-out’ del 31,8% sobre los resultados de 2021. Dicho acuerdo será sometido a ratificación en la próxima junta de accionistas.