Según comunicó la entidad a la CNMV, este descens del beneficio se debió a las necesarias provisiones acometidas por el banco.

Así, Banco Popular realizó provisiones netas por importe de 1.474 millones durante los nueve primeros meses de 2013.

En cuanto a los márgenes, el de intereses sumó 1.856,1 millones de euros, un 11,8% menos, mientras que el margen bruto sumó 2.819,1 millones, un 3,3% menos.

El banco cerró los nueve primeros meses del ejercicio con unas comisiones netas de 582,8 millones de euros, un 3,1% menos con respecto a los 601,4 millones de hace un año.

En cuanto a los clientes, Banco Popular ha captado 83.085 nuevos clientes pymes, autónomos y comercios. Los colectivos de empresas alcanzan el número de 41.632, creciendo un 9% en volumen de negocio en el año.

Con ello, la cuota de mercado sigue aumentado y la entidad declara que se sitúa en el 7,41% en créditos y en el 6,31% en depósitos.

Por el lado del pasivo, la entidad contaba con 85.013 millones de euros, cifra un 0,7% superior con respecto a los 84.443,2 registrados hace un año.

Por su parte, el crédito llegó hasta los 113.263 millones de euros, un 4% menos sobre los 117.971,5 millones a cierre de septiembre de 2012.

Con ello, la tasa de morosidad del banco ha pasado del 7,81% al 11,84%. Así, la tasa de morosidad en España es del 6,35% en particulares y del 12,41% en pymes, si bien se mantiene por debajo de la registrada en agosto por el conjunto del sistema financiero español, el 12,12% acumulado.

Con respecto a la solvencia, el Tier 1 del banco alcanza el 11,74% (Basilea 2.5). A cierre del tercer trimestre, la ratio core capital EBA alcanza el 10,95%, mejorando 67 puntos básicos desde el segundo trimestre. Con ello, la ratio de capital total se eleva hasta el 12,52%.

Además, cuenta con una liquidez de 2.060 millones de euros en cédulas y 994 millones en deuda senior, mientras que dispone de una segunda línea de liquidez de 13.445 millones, que le permite tener cubiertos sus vencimientos hasta 2017.