Así lo detalla el Banco de España en sus Estadísticas Supervisoras publicadas este martes y cuya serie histórica arranca en el ejercicio 2015. La tasa sin atípicos de la fusión mejora frente al 8,25% registrado en marzo y se diluye, en cambio, desde el 14,66% récord fijado entonces cuando se computa el fondo de comercio de la fusión de ambos bancos.

Dicha cifra suponía un récord en la serie histórica y el 10,86% de junio bate también ratios previos, ya que el mayor guarismo se había situado hasta ahora en el 9,53% en el año 2018. Para el cálculo el Banco de España utiliza la rentabilidad medida sobre recursos propios o ROE.

El peor registro de este baremo lo sufrió el sector durante el segundo trimestre del 2020 coincidiendo con el Covid, cuando se hundió en una tasa negativa del -7,46% por las millonarias pérdidas encajadas al realizar abultadas provisiones. Desde ese mínimo, el ratio suavizó su desplome al -2,51% y -3,15% en el tercer y cuarto trimestre del pasado año, para rebotar ahora.

Su mejora se apoya en un resultado neto de 13.829 millones de euros durante el primer semestre del año, mientras que la partida de deterioros y provisiones restó 11.069 millones de euros.

Por tipo de entidades y tomando de base el resultado, las entidades significativas ganaron 12.780 millones de euros, las entidades menos significativas y el ICO generaron 555 millones, y el epígrafe 'otras entidades de crédito' ganaron 1.049 millones de euros.

Además de mejorar la rentabilidad el sector financiero también aumentó el ratio de apalancamiento hasta el 5,94% gracias al crecimiento del capital y una disminución de la exposición total.

El ratio de créditos-depósitos bajó a su vez al 102,13% frente al 103,47% que tenían en marzo, siendo en su caso el menor nivel desde que arrancó la serie estadística en el año 2015.

El ratio de capital total CET1 escaló hasta el 13,64% y el de capital total al 17,27%, con crecimientos de más de 110 puntos básicos en el último año gracias, especialmente, a la reducción de los activos ponderados por riesgo por las medidas adoptadas por las autoridades para mitigar los efectos de la crisis del Covid-19.

Por entidades, el ratio de capital total en las entidades significativas se situó en el 16,96% y alcanzó el 22,8% en las entidades menos significativas.

Por su parte, el ratio de préstamos dudosos creció por segundo trimestre sucesivo y se situó en el 3,02% coincidiendo con las nuevas directrices de la Autoridad Bancaria Europea (EBA) sobre la aplicación de ‘default’.