Según ha hecho público la Unión Nacional de Cooperativas de Crédito, demandante junto a la Confederación Española de Cajas de Ahorro (CECA), los responsables de Defensa de la Competencia del Ministerio de Economa han remitido el expediente abierto al tribunal para que determine si efectivamente se trata de prácticas restrictivas del libre mercado y fije las sanciones que considere.

Con las indagaciones de Economía, según los denunciantes, "se ha demostrado la existencia de un acuerdo entre las entidades denunciadas a través del llamado 'Convenio Nexus' de 18 de diciembre de 1992, para obtener un crecimiento continuado de los beneficios de las tres entidades mediante un acuerdo de distribución en régimen de eclusiva".

En concreto, se señala que Correos ha ingresado de Caja Postal por dicho acuerdo un total de 2.280 millones de pesetas entre 1993 y 1995, que se han usado distintivos de Argentaria en las oficinas de Correos y que a través de éstas y de su personal se han comercializado los servicios bancarios de Argentaria y Caja Postal.

Según Economía, dichas prácticas se han realizado sin que haya existido un concurso de ofertas para realizar esta actividad a través de la infraestructura pública postl, lo que puede ser interpretado como un práctica restrictiva de la libre concurrencia y competencia desleal con otras entidades financieras que venden los mismos productos bancarios.