El margen de intermediación mejora un 10,7%, hasta los 1.966 millones de euros; el ordinario se incrementa un 9,6%, y alcanza los 2.764 millones, y el de explotación sube un 10,4%, situándose en 1.725 millones de euros. Con ello, el resultado antes de impuestos crece un 35,2%, hasta los 1.414,48 millones de euros.

Según informó hoy el banco a la CNMV, los activos totales del Grupo Popular en balance alcanzaron los 77.840 millones de euros, con un avance del 22,4%. Fuera de balance se contabilizan otros 15.340 millones de euros, un 19,1% mayores a 2004.

En consecuencia, el volumen total de negocio del grupo a 31 de diciembre se eleva a 93.180 millones de euros, con un incremento del 21,9% en el total de 2005.

Los créditos a la clientela totalizan 66.323 millones de euros, con un crecimiento del 21,7%. Los créditos a clientes representan el 85,2% de los activos totales de la entidad.

Los préstamos hipotecarios crecen un 25,6%, mientras que los créditos y préstamos personales se incrementan un 24,2%, y las operaciones de arrendamiento financiero ("leasing") suben un 16,1%.

El Popular destaca que el pasivo minorista (cuentas a la vista, depósitos a plazo y pagarés), con un crecimiento del 14,2%, continúa siendo la principal fuente de financiación del balance, con una contribución al mismo del 57%. La financiación mayorista (bonos, cédulas hipotecarias e interbancario) supone el 33% de la financiación total del balance.

A 31 de diciembre el saldo de los deudores morosos ascendía a 591 millones de euros, con una caída de 22 millones sobre un año antes, es decir, del 3,5%. La ratio de morosidad, el porcentaje del saldo de deudores dudosos sobre riesgos totales, cae al 0,78%, desde el 0,98% de un año antes.