Según comunicó hoy la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), si se analiza el resultado recurrente, sin dotaciones cautelares ni resultados extraordinarios, el beneficio alcanzó los 300 millones de euros, que es prácticamente igual al resultado recurrente correspondiente a marzo de 2008 (-0,6%).

El el margen de intereses se situó en los 727 millones de euros con un incremento del 16,4%, mientras el margen bruto se situó en los 1.004,9 millones, frente a los 899,8 millones de hace un año (+11,7%).

El banco explica que estos resultados se han obtenido en un momento de "fuerte deterioro y profundización" en la recesión económica global. Pero las medidas de estabilización del sistema financiero aprobadas por los distintos gobiernos "están posibilitando una incipiente recuperación de los mercados mayoristas que mejora el acceso de las entidades a la liquidez".

Ante ello, la entidad afirma que la estrategia adecuada para salir reforzado de esta situación es el mantenimiento de la fortaleza y la recurrencia de la cuenta de resultados como medio para preservar la solvencia. "Para ello es necesario mantener una holgada posición de liquidez que permita el crecimiento del negocio típico bancario con pequeñas y medianas empresas y con particulares", señala el banco.

De este modo, a 31 de marzo de 2009 el core capital se situó en el 7,23%, 63 puntos básicos superior a la del primer trimestre del 2008 y 17 puntos básicos más que al cierre de 2008.

Los costes operativos se redujeron un 2% con respecto al primer trimestre de 2008 y un 10,8% con respecto al cuarto trimestre de 2008, principalmente rebido a la reestructuración de la red comercial por la absorción de bancos filiales, habiéndose reducido en 83 el número de sucursales.

CRÉDITOS

En el primer trimestre del ejercicio la entidad concedió créditos por valor de 94.244,4 millones de euros, lo que supone un incremento del 5,2%.

El banco dice que este aumento es "especialmente meritorio". El crecimiento se focalizó en el sector privado, que ha aumentado 4.287 millones en los últimos doce meses, hasta alcanzar los 93.676 millones de euros.

Banco Popular admite que no ha sido ajeno a la coyuntura marcada por el aumento de la morosidad. Así, el ratio de morosidad se incrementó hasta el 3,82%, desde el 0,98% de hace un año. Mientras, el ratio de cobertura se ha deteriorado desde el 185,38% hasta el 51%.

El banco considera que su cartera de deudores morosos presenta "buenas perspectivas" de recuperación.

Por último, la entidad cerró los tres primeros meses del ejercicio con unos depósitos que alcanzaron los 51.782,8 millones de euros, un 23% más sobre el ejercicio anterior.