Según la entidad, la mejora de la cuenta se sustenta en un incremento del 4,6% en el margen de intereses, la disminución de los gastos de explotación en un 2,5%, y una "importante y recurrente reducción de las necesidades de saneamientos".

El margen bruto se redujo, en cambio, un 9,9% pese a que la recaudación por comisiones logró un avance del 2,6% en el período referido.

La evolución de la cuenta es producto, según detalló el banco, a la "dinámica comercial", traducida en una expansión de los volumenes de negocio.

El saldo de crédito en cartera minoró un 0,4% en los primeros nueve meses del año porque las amortizaciones de deuda aún superan a la nueva concesión aunque, según sus cifras, aumentó en 2.525 millones la nueva formalización, con incrementos del 27% en el crédito nuevo otorgado a pymes, del 20% en hipotecas o el 22% en crédito al consumo.

El volumen de recursos de clientes gestionados creció un 1,8%, con empujes del 4,8% en productos fuera de balance como fondos de inversión, planes de pensiones y seguros de ahorro, generadores de comisiones.

REDUJO UN 21% LOS ACTIVOS DAÑADOS

El grupo compatibilizó la evolución de la actividad con una disminución del 21,3% o en 1.054 millones de euros en los activos dañados (adjudicados y financiaciones dudosas).

Así, el saldo de activos dudosos quedó al cierre del tercer trimestre en 2.221 millones y el de inmuebles adjudicados en 1.668 millones, permitiendo bajar la tasa de morosidad en 1,2 puntos porcentuales, hasta el 7,5%.

Por lo que respecta a la solvencia, el ratio de capital fully loaded CET1 se situó en el 13,7%, con un refuerzo de 1,1 puntos porcentuales frente a diciembre de 2017, y la rentabilidad sobre recursos propios (ROE) la elevó al 5%.