El grupo financiero explicó que “esto supone que el banco ha sido capaz de compensar de forma orgánica, con el negocio de clientes, los resultados de 2016, que incluían los extraordinarios contabilizados con motivo de la operación de compra de Barclays Portugal”.

De esta manera, sin contar los extraordinarios de la operación de Portugal, el beneficio neto de Bankinter crecería un 20% en el ejercicio 2017. Dentro del balance de Bankinter, los activos totales del grupo fueron, a diciembre de 2017, de 71.332,7 millones de euros, un 6,2% más que un año antes.

CRÉDITO Y DEPÓSITOS

En cuanto al total de la inversión crediticia a clientes, ésta fue de 53.300,2 millones de euros, con un aumento interanual del 3,8%. El ratio de morosidad del banco fue del 3,45% a final del ejercicio, frente al 4,01% de diciembre de 2016.

Mientras, los recursos controlados alcanzaron 79.376,2 millones de euros, un 5,3% más. En este sentido, el grupo destacó los recursos gestionados fuera de balance (fondos de inversión, fondos de pensiones y gestión patrimonial), que crecieron un 12,9% en 2017.

En cuanto a rentabilidad, Bankinter concluyó 2017 con un ROE (rentabilidad sobre el capital invertido) del 12,6%. Por lo que se refiere a la solvencia, alcanzó una ratio de capital ‘CET1 fully loaded’ del 11,46%, y del 11,83% en el ‘CET 1 phase in’, seis puntos básicos más que en 2016 y por encima de las exigencias del Banco Central Europeo (BCE) aplicables para Bankinter en 2018, que son del 7,125%.