Los morosos de la banca aumentaron en 67.900 millones de pesetas, mientras que los de las cajas de ahorros y las cooperativas de crédito se redujeron en 25.900 y 3.400 millones, respectivamente.

No obstante, a la hora de valorar estos datos hay que tener en cuenta que la Caja Postal adquirió desde el pasado mes de agosto el estatuto jurídico de banco, en el marco de la reordenación de la banca pública.

Al termnar ese mes, los créditos morosos se repartían de la siguiente manera: 784.900 millones de pesetas de la banca privada, 538.500 millones de las cajas de ahorros, 97.400 millones de las cooperativas de crédito, y el resto de otras entidades.

El incremento de la morosidad en agosto es el mayor desde el pasado mes de marzo, cuando crecieron en 58.600 millones, y superá en 5.600 millones al del mismo mes de 1990, lo que parece poner de manifiesto que aún no tiende a corregirse.

PROVISIONES PARA INSOLVENIAS

No obstante, las cifras de morosidad no son preocupantes, según la Asociación Española de Banca Privada (AEB), que prevé un mantenimiento de la tendencia al aumento en lo que queda de año.

A su juicio, se trata de un fenómeno normal en un momento de ralentización de la actividad económica, con la consiguiente estela de dificultades de pago para familias y empresas, y que está "perfectamente encajado en los balances de las entidades".

De hecho, las provisiones y fondos para insolvencias d la banca privada ascendían en agosto a 633.300 millones de pesetas, 142.100 millones más que a finales de 1990, lo que supone una cobertura del 80 por ciento de sus morosos.

Sensiblemente inferiores son las provisiones realizadas para este mismo fin por las cajas de ahorros, ya que los fondos de insolvencias ascienden a 337.200 millones, un 62,5 por cien del total de sus créditos en situación de morosidad.

En todo caso, es preciso señalar que los datos de créditos morosos sólo incluyen aquellos uyo reembolso es problemático pero no los de "muy dudoso cobro", que las entidades están obligadas a dar de baja en el balance.