Según notificó a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), compensó el entorno de menores tipos con crecimientos en los volúmenes de negocio, tanto en inversión crediticia como en recursos de clientes.

El margen de intereses alcanzó los 1.728 millones, lo que supone un 5,5% más respecto a la misma cifra de hace un año, y ello a pesar de la bajada de tipos y a un coyuntural incremento del coste de los recursos.

Las comisiones netas se situaron en 521 millones, con un crecimiento del 13,5% respecto al mismo periodo del año pasado, y suponen ya un 24% de los ingresos del grupo.

Los recursos minoristas de clientes llegaron a los 81.287 millones de euros, lo que supone un 3,9% más que hace un año. Y en lo que se refiere a los recursos gestionados fuera de balance (fondos de inversión propios y ajenos comercializados por el banco, fondos de pensiones, gestión patrimonial, Sicavs e inversión alternativa) avanzaron un 23,3%.

La rentabilidad sobre recursos propios (ROE) se mantuvo en el 17,1% y la rentabilidad sobre el capital tangible (ROTE) se situó en el 18,2%, en términos similares a las cifras de hace un año.

En cuanto a la ratio de morosidad, se mantuvo estable en el 2,2% para todo el grupo y en España fue del 2,6%, por debajo de la media del sector, con una mayor cobertura de esa mora, del 68,7%.

La ratio de capital CET1 ‘fully loaded’ mejoró ligeramente en el año hasta el 12,6%, superando en 470 puntos básicos el mínimo regulatorio exigido a Bankinter por el Banco Central Europeo (BCE).