Según informó hoy la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el resultado del segundo trimestre, 2.423 millones de euros, es el segundo más elevado en la historia del banco.

Con ello, el banco se reafirma en el compromiso expresado por el presidente de la entidad, Emilio Botín, de mantener en 2009 el beneficio del ejercicio anterior que alcanzó los 8.876 millones y el mismo importe que destinó a retribuir a sus accionistas en 2008, que fue de 4.812 millones de euros.

El banco realizó unas provisiones para hacer frente al deterioro de la mora de 4.626 millones de euros, un 61% más que el año pasado, si bien este ritmo está cayendo trimestre tras trimestre. Así, el Grupo cuenta con fondos para insolvencias por importe de 15.727 millones de euros, de los que 6.163 millones corresponden a fondos genéricos.

Según la entidad, la crisis financiera y la desaceleración económica han implicado un menor crecimiento de actividad y un aumento de la mora, que ha demandado mayores necesidades de provisiones. "Estos impactos han sido compensados con una gestión de márgenes del negocio acorde a la situación", subraya el banco.

Por su parte, el margen de intereses alcanzó los 12.656 millones de euros (+24,2%), mientras que el margen bruto se elevó un 14,3%, hasta llegar a los 19.368 millones de euros.

Los ingresos (+14%) crecieron casi el doble que los costes (+8%) y si se elimina el impacto de las adquisiciones y del tipo de cambio de las divisas, los ingresos aumentan un 11% y los costes se mantienen planos.

Por áreas geográficas, en Europa Continental, el beneficio atribuido alcanza 2.657 millones de euros, un 13% más. El crédito creció un 1% y los depósitos un 17%.

En Latinoamérica, el beneficio atribuido en dólares se sitúa en 2.405 millones y en 1.806 millones en euros (-4%), con el crédito y los depósitos creciendo al 7%, descontada la venta del Banco de Venezuela y el efecto de tipo de cambio.

En Reino Unido, el beneficio atribuido en libras fue de 790 millones y de 885 millones en euros (+41%), con un crecimiento del 43% en crédito y del 66% en depósitos en libras tras las incorporaciones de Alliance & Leicester y Bradford & Bingley.

La entidad cobró a sus clientes en el primer semestre del año 4.538 millones de euros, frente a los 4.539 millones del mismo periodo del año 2008, lo que supone una congelación de las mismas.

CRÉDITOS Y MOROSIDAD

El banco finalizó el semestre con 709.257 millones de euros en créditos concedidos, un 16,3% más sobre los 609.876 millones del mismo semestre del año anterior.

Mientras, los depósitos alcanzaron los 884.425 millones de euros, con un aumento del 9% en euros, y sin apenas variación deduciendo los efectos perímetro y tipo de cambio. Pero los depósitos de clientes sin cesiones crecieron un 36%, variación que se queda en un 19% si se descuenta el impacto de las entidades adquiridas y el tipo de cambio.

La morosidad subió hasta el 2,82%, desde el 1,43% de hace un año, mientras la tasa de cobertura se sitúa ahora en el 72%, frente a un 120% de finales de junio de 2008.

La morosidad del Santander en España es del 2,59% y la de Banesto del 2,32%. La entidad destaca que las entradas netas de morosos se han reducido en un 29% en el segundo trimestre frente al primero. Por su parte, en Reino Unido, la morosidad es del 1,54% (incluido A&L y B&B) y en Latinoamérica, del 3,97%.