Según un comunicado divulgado este lunes por Bankinter, esta herramienta de uso interno pretende detectar las expectativas de sus clientes con el fin de ayudarles a decidir su estrategia de ahorro e inversión, “una vez cubiertas sus necesidades de gastos y de colchón de seguridad”.

En este sentido, la entidad financiera ha asegurado que su nuevo planificador de ahorro e inversión “construye una foto completa del patrimonio de los clientes”, independientemente del banco en el que se ubiquen sus fondos. El objetivo final de esta herramienta es generar una radiografía sobre el patrimonio financiero e inmobiliario del cliente, así como de otros activos, para analizar un plan de ahorro e inversión a medio y largo plazo.

De este modo, el cliente podrá acceder a un diagnóstico sobre la situación de su capital, así cómo un cálculo del importe que el banco aconseja no gastar para hacer frente a posibles imprevistos. Tras descontar este colchón de seguridad, el sistema calcula cuánto debe ahorrar el cliente al mes para poder contar con un determinado objetivo de ingresos cuando llegue a su jubilación.

En paralelo, la herramienta estima cuál es el volumen de capital que, después de analizar todo lo anterior, podría estar disponible para realizar inversiones. Asimismo, la herramienta incorpora la base de un objetivo personalizado al que aspira el cliente para hacer una proyección de las inversiones.

Desde Bankinter han asegurado que este planificador utiliza algoritmos para prever escenarios de evolución de la inversión y el ahorro sobre la base de datos de mercado. El banco se ha apoyado en Afi tanto para la proyección de inversiones como para la creación de los algoritmos eficientes.